组合监控

跨所有已连接账户的持续组合诊断 —— 绩效、风险、集中度、行业敞口。

入口路径：/agentic-trading 仪表盘，或 /chat（请 Alphio AI 做一次组合复盘）

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1. 分析哪些维度

Alphio 把所有已连接账户聚合成一个视图，再对合并后的总账分析。

维度	涵盖范围
持仓	所有 SnapTrade 券商账户、Hyperliquid 永续、Prediction Markets 的开仓仓位
配置	已部署资金占总资金的比例，按资产类别拆分（股票 / crypto / 永续 / 现金）
P&L	已实现 + 未实现盈亏，日 / 周 / 月 / 全期，数据源 /v1/tradeagent/account/info
绩效曲线	账户组合 vs 基准，数据源 /v1/tradeagent/account/portfolio-curve
行业 / 资产类别集中度	股票部分按 GICS 行业的权重、整体按资产类别的权重 —— 标记过度集中的桶
币种敞口	按计价币种（USD、USDC 等）的净敞口 —— 同时交易链上和链下时尤其相关

把这个视图作为总账健康的唯一事实来源，覆盖三条交易通道。

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2. 刷新频率

• SnapTrade 券商 —— SnapTrade 从券商同步过来后，仓位接近实时刷新。部分券商只在收盘时同步；在 /account/snap-trade 查看连接状态。
• Hyperliquid 永续 —— 通过 Hyperliquid websocket 在每笔成交后刷新
• Prediction Markets —— Polymarket CLOB 成交后刷新
• 聚合视图 —— 每次页面加载，以及任意通道的 push 事件到来时重算

注意

精确刷新节奏（尤其是同步较慢的券商以及日终对账的具体时间窗口）仍在定稿。在此之前，页面顶部的 "Last updated" 时间戳是当前已连接账户的权威读数。

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3. AI 洞察

Alphio AI 对聚合后的总账做持续读数，主动标记风险模式。洞察以卡片形式出现在仪表盘上，并以 AI_TASK 通知下发。

典型洞察：

• 集中度风险 —— "你的科技敞口占股票账户的 65% —— 建议分散。"
• 单只标的风险 —— "NVDA 占你的股票账户 22% —— 已远超你 Strategy Settings 里 10% 的指引。"
• 相关性簇 —— "你的前五大仓位同向波动（相关系数 > 0.85）。实际分散度低于持仓数显示的水平。"
• 回撤预警 —— "账户从 30 日高点回撤 8% —— 你设置的 kill switch 阈值是 10%。"
• 现金闲置 —— "USDC 余额占总资金 40% —— 低于你设置的目标部署区间。"

每条洞察链回底层仓位，让你一键采取行动。

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4. 设组合事件告警

可以把告警绑定在具体的组合事件上，通过标准通知通道（应用内 + Telegram + 邮件）下发。

常见告警类型：

告警	触发条件
回撤阈值	账户从滚动 N 日高点回撤超过 X%
单仓大变动	单一仓位单日变动超过 X%
配置漂移	资产类别配置偏离你在 Strategy Settings 里设的目标区间
新增大仓位	一笔新仓位开仓时占账户比例超过 X%
连接健康	某个券商 / 钱包连接断开或停止同步

告警可从 /chat 配置（"我的组合一周内跌 5% 时提醒我"）或直接在通知设置里配置。告警走 AI_ALERT 类目。

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5. 每月摘要

每月 1 日，Alphio 发送一封组合摘要邮件，涵盖：

• 上个月的总 P&L（绝对值与百分比）
• 涨幅 / 跌幅 Top 标的（仓位与资产类别）
• 风险指标：最大回撤、Sharpe 估算、波动率
• 配置快照：月末 vs 月初
• AI 对当月绩效驱动因素的解读

每月摘要同样发到 AI_TASK 通知，所以即使你不打开邮件，也能在应用内拿到这份周期性读数。

注意

每月摘要的节律（自然月 vs 滚动 30 天）以及具体送达通道（邮件 vs Telegram vs 两者都送）仍在定稿。功能在你的账户上线后请相应调整通知设置。